Thuật ngữ: Pháp lý

Nghĩa vụ bảo đảm chấm dứt khi khoản nợ được thanh toán đầy đủ, bên bảo đảm thay thế hoặc theo thỏa thuận bằng văn bản giữa các bên có hiệu lực pháp luật.

Việc giải trừ nghĩa vụ bảo đảm khi bên bảo đảm hoàn thành nghĩa vụ được bảo đảm hoặc theo thỏa thuận bằng văn bản giữa các bên.

Ngân hàng đơn phương yêu cầu tất toán toàn bộ dư nợ trước thời hạn khi khách hàng vi phạm nghiêm trọng các điều khoản hợp đồng tín dụng đã ký kết.

Quyền chấm dứt hợp đồng bảo lãnh của một bên theo quy định pháp luật hoặc thỏa thuận khi đủ điều kiện luật định.

Quyền của ngân hàng yêu cầu người thừa kế chấp nhận di sản để thực hiện nghĩa vụ trả nợ thay cho người vay đã chết.

Chấp nhận thanh toán hối phiếu là việc ngân hàng ký chấp nhận trên hối phiếu, tạo cam kết thanh toán vô điều kiện theo kỳ hạn đã thỏa thuận trong giao dịch thương mại.

Ngân hàng thanh toán cam kết chấp nhận hối phiếu kỳ hạn hoặc cam kết trả tiền theo UCP 600, phát sinh nghĩa vụ pháp lý trong thanh toán quốc tế.

Người thừa kế có quyền chấp nhận hoặc từ chối phần nợ ngân hàng của người đã mất theo quy định Bộ luật Dân sự 2015.

Quyết định pháp lý của Hội đồng tín dụng ngân hàng thông qua việc cấp tín dụng cho khách hàng theo thẩm quyền.

Sự chấp thuận bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho các khoản cho vay vượt giới hạn hoặc có tính chất đặc biệt theo luật định.

Là quyết định phê duyệt khoản vay vượt thẩm quyền hoặc có điều kiện đặc biệt do cấp có thẩm quyền của ngân hàng phê duyệt theo quy định nội bộ.

Là sự chấp thuận bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước đối với giao dịch tín dụng có liên quan vượt ngưỡng quy định pháp luật.

Tình trạng bên thua kiện không tự nguyện thi hành phán quyết trọng tài, buộc bên thắng kiện phải yêu cầu tòa án đăng ký thi hành.

Tình trạng bản án, quyết định của tòa án liên quan đến tranh chấp ngân hàng không được thi hành kịp thời, ảnh hưởng đến quyền thu hồi nợ.

Tình trạng bản án, quyết định của tòa án về thu hồi nợ không được thi hành đúng thời hạn do vướng mắc thủ tục hoặc thiếu phối hợp.

Là tình trạng bản án, quyết định của Tòa án liên quan đến tranh chấp ngân hàng không được thi hành đúng thời hạn theo luật định.

Tình trạng bản án hoặc quyết định của tòa án về tranh chấp tín dụng không được thi hành đúng thời hạn, gây ảnh hưởng đến quyền thu hồi nợ của ngân hàng.

Hành vi trả lãi không đúng hạn cam kết trong hợp đồng tín dụng, phát sinh nghĩa vụ trả lãi quá hạn theo lãi suất quy định tại hợp đồng hoặc theo luật định.

Là các biện pháp chế tài mà ngân hàng được áp dụng khi khách hàng vi phạm hợp đồng tín dụng, bao gồm phạt vi phạm, đòi nợ trước hạn và xử lý tài sản bảo đảm.

Các điều khoản thỏa thuận mức phạt khi một bên vi phạm nghĩa vụ hợp đồng tín dụng, tuân thủ nguyên tắc không vượt quá mức phạt theo Bộ luật Dân sự.

Các hình thức phạt tiền, đình chỉ hoạt động, thu hồi giấy phép áp dụng cho tổ chức tín dụng vi phạm quy định pháp luật ngân hàng.

Chế độ tài chính kế toán ngân hàng phải tuân thủ Luật Các TCTD và chuẩn mực kế toán Việt Nam do Bộ Tài chính ban hành.

Nghĩa vụ phòng chống rửa tiền của tổ chức tín dụng theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022 và các thông tư hướng dẫn.

Là hệ thống quy định pháp luật và biện pháp nội bộ nhằm phát hiện, ngăn chặn và báo cáo giao dịch đáng ngờ trong hoạt động ngân hàng.

AML chống rửa tiền và CFT chống tài trợ khủng bố là hai trụ cột pháp lý có liên kết nhưng phạm vi và quy định áp dụng khác nhau trong ngân hàng.

Luật Phòng chống rửa tiền 2022 quy định nghĩa vụ áp dụng biện pháp KYC, báo cáo giao dịch đáng ngờ và đóng băng tài sản đối với tổ chức tín dụng.

Tuân thủ các nghĩa vụ phòng chống rửa tiền theo Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và các văn bản hướng dẫn thi hành của Ngân hàng Nhà nước.

Quy trình tuân thủ phòng chống rửa tiền áp dụng cho giao dịch thư tín dụng L/C tại ngân hàng Việt Nam theo Luật Phòng chống rửa tiền.

Các biện pháp pháp lý phòng chống rửa tiền đặc thù cho hoạt động ngân hàng số, fintech và thanh toán trực tuyến.

Nghĩa vụ của tổ chức tín dụng trong việc phát hiện, ngăn chặn và báo cáo các giao dịch có dấu hiệu tài trợ khủng bố theo Luật Phòng chống rửa tiền.