Thuật ngữ: Pháp lý

Chữ ký số được sử dụng để xác thực các giao dịch ngân hàng điện tử, có giá trị pháp lý tương đương chữ ký tay theo Luật Giao dịch điện tử.

Chữ ký điện tử theo Luật Giao dịch điện tử có giá trị pháp lý tương đương chữ ký tay trong các giao dịch tín dụng và thanh toán ngân hàng.

Các cam kết về tỷ lệ tài chính mà khách hàng phải duy trì trong suốt thời hạn vay như hệ số nợ/vốn, tỷ lệ thanh toán lãi vay, là cơ sở pháp lý để ngân hàng giám sát rủi ro.

Tài sản số tiền mã hóa hiện không được công nhận là tiền tệ hay phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam theo Luật phòng chống rửa tiền.

Trường hợp và trình tự pháp lý mà ngân hàng phải cung cấp thông tin khách hàng cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo yêu cầu.

Nghĩa vụ của ngân hàng cung cấp thông tin khách hàng cho Cơ quan điều tra khi có yêu cầu bằng văn bản theo quy định BLTTHS.

Hành vi vi phạm pháp luật khi khách hàng cung cấp thông tin giả mạo, sai sự thật để được cấp tín dụng, chịu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Nhóm hành vi ngân hàng không được thực hiện theo Luật Các TCTD 2024 như cạnh tranh không lành mạnh, cho vay nặng lãi, rửa tiền.

Các phương thức xử lý tài sản bảo đảm theo quy định pháp luật bao gồm bán đấu giá, tự bán, nhận chính tài sản để thay thế nghĩa vụ.

Phân loại các hình thức hợp đồng tín dụng phổ biến trong ngân hàng Việt Nam gồm cho vay, bảo lãnh, chiết khấu, tài trợ thương mại.

Quy định pháp luật về các mức phạt theo tỷ lệ phần trăm dư nợ khi khách hàng vi phạm nghĩa vụ trả nợ đúng hạn.

Trường hợp nhân viên ngân hàng bị cơ quan điều tra khởi tố về hành vi vi phạm pháp luật như tham ô, nhận hối lộ, hoặc lạm dụng chức vụ.

Xử lý trách nhiệm hành chính, dân sự hoặc hình sự đối với cá nhân là cán bộ nhân viên ngân hàng có hành vi vi phạm quy định pháp luật.

Cán bộ pháp chế là người chịu trách nhiệm tư vấn, soạn thảo và rà soát các văn bản pháp lý trong hoạt động tín dụng, bảo đảm và tuân thủ quy định pháp luật của ngân hàng.

Nhân sự chuyên trách giám sát việc tuân thủ quy định pháp luật và chính sách nội bộ tại ngân hàng, có quyền độc lập báo cáo vi phạm.

Nguyên tắc cân nhắc áp dụng pháp luật chuyên ngành ngân hàng khi có mâu thuẫn với pháp luật dân sự chung.

Hợp đồng thế chấp quyền sử dụng đất, nhà ở phải công chứng/chứng thực theo Điều 117 Luật Đất đai 2013 và Bộ luật Dân sự 2015.

Hợp đồng bảo lãnh có thể được công chứng hoặc chứng thực để tăng cường giá trị pháp lý, đảm bảo bằng chứng giao dịch trong trường hợp phát sinh tranh chấp.

Thủ tục công chứng hợp đồng thế chấp, cầm cố theo Luật Công chứng để đảm bảo hiệu lực pháp lý cho tài sản bảo đảm khoản vay.

Thủ tục bắt buộc tại công chứng viên để đảm bảo tính hợp pháp của hợp đồng thế chấp tài sản giữa ngân hàng và khách hàng.

Thủ tục bắt buộc công chứng hợp đồng thế chấp bất động sản theo quy định pháp luật dân sự Việt Nam.

Thủ tục bắt buộc do Văn phòng/Phòng công chứng thực hiện đối với hợp đồng thế chấp tài sản cho ngân hàng nhằm đảm bảo hiệu lực pháp lý và khả năng thi hành.

Thủ tục công chứng hợp đồng vay, hợp đồng thế chấp tại tổ chức hành nghề công chứng nhằm đảm bảo giá trị pháp lý và thi hành án.

Hợp đồng tín dụng có thể được công chứng để tăng tính pháp lý, giúp bảo vệ quyền lợi các bên khi xảy ra tranh chấp.

Nghĩa vụ của ngân hàng công bố thông tin về lãi suất, phí, điều kiện giao dịch theo quy định pháp luật.

Thủ tục yêu cầu Tòa án Việt Nam công nhận và cho thi hành bản án, quyết định của tòa án nước ngoài về tranh chấp tín dụng theo nguyên tắc đối xử tương hỗ.

Văn bản bên thứ cam kết công nhận nghĩa vụ bảo đảm đối với tài sản thế chấp khi phát sinh tranh chấp trong giao dịch ngân hàng.

Là văn bản mà người vay thừa nhận khoản nợ với ngân hàng, có giá trị làm gián đoạn thời hiệu khởi kiện theo Bộ luật Dân sự.

Hành vi người nợ thừa nhận khoản nợ trước tòa án hoặc cơ quan có thẩm quyền, có giá trị pháp lý làm căn cứ xác định nghĩa vụ trả nợ.

Thủ tục tại Tòa án đề nghị công nhận và cho thi hành phán quyết trọng tài trong các tranh chấp ngân hàng.