Thuật ngữ: Pháp lý

Hợp đồng tín dụng có bên là tổ chức nước ngoài, tài sản ở nước ngoài hoặc thanh toán bằng ngoại tệ, đòi hỏi áp dụng pháp luật quốc tế.

Hình thức giao kết hợp đồng tín dụng qua phương tiện điện tử có chữ ký số, được pháp luật công nhận theo Luật Giao dịch điện tử 2005 và các văn bản hướng dẫn.

Hợp đồng tín dụng điện tử được ký bằng chữ ký số có giá trị tương đương hợp đồng giấy theo Điều 5 Nghị định 165/2024/NĐ-CP.

Hợp đồng tín dụng có nhiều ngân hàng cùng tham gia cho vay một khoản vay lớn cho một khách hàng, phổ biến trong tài trợ dự án.

Thỏa thuận cho vay giữa hai hay nhiều ngân hàng cùng tham gia tài trợ vốn cho một khách hàng nhằm phân tán rủi ro và đáp ứng nhu cầu vốn lớn.

Văn bản pháp lý để chủ tài khoản ủy quyền cho người khác rút tiền từ tài khoản ngân hàng, phải tuân thủ các yêu cầu về hình thức và nội dung.

Thỏa thuận cho vay lớn giữa nhiều ngân hàng thông qua một ngân hàng đầu mối, phổ biến trong tài trợ dự án và doanh nghiệp lớn.

Hình thức cho vay trong đó ngân hàng cấp hạn mức tín dụng cố định để khách hàng rút vốn linh hoạt trong thời hạn. Pháp lý điều chỉnh là hợp đồng khung với các khế ước nhận nợ.

Hợp đồng cho vay phục vụ nhu cầu đời sống cá nhân, được điều chỉnh bởi Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng kết hợp Bộ luật Dân sự. Hạn mức và lãi suất phải tuân thủ quy định NHNN.

Hợp đồng vay giữa ngân hàng và cá nhân cho mục đích tiêu dùng, phải tuân thủ các quy định bảo vệ người tiêu dùng và lãi suất cho vay.

Hợp đồng tín dụng giữa ngân hàng và cá nhân vay tiêu dùng, tuân thủ Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng và quy định NHNN.

Hợp đồng vay tiền bị tuyên vô hiệu khi vi phạm quy định pháp luật như không có giấy phép cho vay, lãi suất vượt trần, hoặc giả tạo nhằm trốn nghĩa vụ thuế.

Là hợp đồng không có giá trị pháp lý ngay từ khi giao kết do vi phạm điều kiện có hiệu lực theo Điều 117 Bộ luật Dân sự 2015. Hợp đồng vô hiệu không làm phát sinh quyền và nghĩa vụ giữa các bên.

Phụ lục hoặc thỏa thuận sửa đổi mức lãi suất cho vay trong suốt thời hạn hợp đồng tín dụng, phải tuân thủ nguyên tắc tự thỏa thuận và giới hạn pháp luật.

Hợp đồng được ký kết dưới dạng dữ liệu điện tử giữa ngân hàng và khách hàng, có giá trị pháp lý theo Luật Giao dịch điện tử và Luật Các tổ chức tín dụng.

Giao dịch dân sự lập qua phương tiện điện tử giữa khách hàng và ngân hàng, có giá trị pháp lý ngang hợp đồng giấy theo Luật Giao dịch điện tử.

Hợp đồng ký kết qua phương tiện điện tử có giá trị pháp lý theo Luật Giao dịch điện tử 2023 và phải đáp ứng yêu cầu về hình thức.

Hợp đồng tín dụng, bảo lãnh, thế chấp được ký kết dưới dạng điện tử có giá trị pháp lý theo Luật Giao dịch điện tử 2005 và các quy định của NHNN.

Hợp đồng ký kết dưới dạng thông điệp dữ liệu điện tử có giá trị pháp lý theo Luật Giao dịch điện tử 2005 và Nghị định 130/2018/NĐ-CP.

Hợp đồng tín dụng được ký kết bằng phương tiện điện tử, có giá trị pháp lý khi đáp ứng điều kiện của Luật Giao dịch điện tử về tính toàn vẹn và xác thực.

Hợp đồng tín dụng, bảo lãnh ký kết bằng phương tiện điện tử có giá trị pháp lý theo Luật Giao dịch điện tử và các quy định NHNN.

Giao dịch tín dụng ký kết bằng phương tiện điện tử có giá trị pháp lý theo Luật Giao dịch điện tử 2022 và Điều 119 Bộ luật Dân sự 2015.

Hợp đồng giữa ngân hàng và công ty bảo hiểm để ngân hàng phân phối sản phẩm bảo hiểm qua kênh ngân hàng (Bancassurance).

Hợp đồng ngân hàng ủy quyền cho đại lý chi trả tiền kiều hối cho người thụ hưởng, tuân thủ quy định NHNN về ngoại hối.

Hợp đồng ủy quyền cho tổ chức/cá nhân làm đại lý cung cấp một số dịch vụ ngân hàng theo quy định của NHNN.

Hợp đồng ủy quyền để bên thứ ba thực hiện dịch vụ ngân hàng thay mặt ngân hàng theo quy định pháp luật.

Hợp đồng giữa ngân hàng và đại lý để cung cấp dịch vụ ngân hàng như chi trả kiều hối, thu hộ, chi hộ, được quy định tại Thông tư hướng dẫn của NHNN.

Hợp đồng giữa ngân hàng và tổ chức trung gian (Fintech, ví điện tử) về việc cung cấp dịch vụ thanh toán, chuyển tiền theo quy định pháp luật về thanh toán.

Hợp đồng đặt cọc để bảo đảm thực hiện nghĩa vụ tín dụng, phổ biến trong giao dịch mua bán bất động sản qua ngân hàng.

Hợp đồng trong đó nhiều bên cùng bảo đảm cho một nghĩa vụ tín dụng, mỗi bên chịu trách nhiệm liên đới hoặc riêng lẻ theo thỏa thuận.