Thuật ngữ: Quản lý vốn

Quy trình phát hành cổ phiếu mới cho cổ đông hiện hữu theo tỷ lệ sở hữu với giá ưu đãi, phổ biến để tăng vốn cấp 1 mà không pha loãng quá mức.

Quy trình ngân hàng phát hành cổ phần cho dưới 100 nhà đầu tư, không thông qua chào bán công khai, tuân thủ Luật Chứng khoán và hướng dẫn của UBCKNN.

Quy trình chào bán cổ phần riêng lẻ dưới 100 nhà đầu tư để tăng vốn điều lệ, không thông qua chào bán công chúng theo Nghị định 155/2020.

Quy trình NHNN đánh giá và chỉ định ngân hàng có tầm quan trọng hệ thống trong nước, áp dụng phụ phí vốn cao hơn.

Chuỗi bước từ đề xuất, thẩm định đến phê duyệt và phân bổ vốn cho đơn vị kinh doanh. Quy trình phải đảm bảo tính minh bạch và khả năng truy vết các quyết định về vốn.

Là quy trình phân bổ vốn kinh tế cho các đơn vị kinh doanh dựa trên mô hình đo lường rủi ro và chiến lược kinh doanh của ngân hàng.

Hội sở chính phân bổ vốn kinh tế cho từng chi nhánh theo danh mục rủi ro, kèm hạn mức tín dụng và mục tiêu sinh lời RAROC.

Quy trình giám sát liên tục các hệ số CAR, Tier 1, đòn bẩy nhằm phát hiện sớm vi phạm và có biện pháp ứng phó.

Quy trình giám sát của NHNN nhằm đánh giá mức đủ vốn, thanh khoản, quản trị rủi ro và có thể đưa ra yêu cầu vốn Pillar 2 bổ sung.

Là quy trình giám sát các tỷ lệ vốn theo tháng, quý, năm nhằm phát hiện sớm xu hướng xấu. Bao gồm đo lường, phân tích nguyên nhân biến động, đề xuất hành động điều chỉnh.

Trình tự thủ tục pháp lý để giảm vốn điều lệ khi ngân hàng bị lỗ lũy kế hoặc tái cơ cấu, phải được ĐHĐCĐ thông qua và NHNN chấp thuận.

Trình tự giảm vốn điều lệ ngân hàng khi lỗ lũy kế vượt quá vốn chủ sở hữu, bao gồm việc xử lý tài sản, bù lỗ, hủy cổ phiếu quỹ.

NHTM muốn giảm vốn điều lệ phải được ĐHĐCĐ thông qua, NHNN chấp thuận và đảm bảo CAR sau giảm vẫn đạt ngưỡng pháp định.

Mô hình kiểm soát gồm kiểm soát cấp một tại đơn vị kinh doanh và kiểm soát cấp hai tại Khối Quản trị Rủi ro, đảm bảo tính độc lập.

Tập hợp các bước kiểm tra, đối chiếu và xử lý nhằm đảm bảo số liệu vốn được ghi nhận chính xác và tuân thủ quy định nội bộ, pháp luật.

Hoạt động rà soát định kỳ và đột xuất đảm bảo các quyết định vốn tuân thủ chính sách nội bộ và quy định pháp luật.

Quy trình quy định rõ trình tự thông báo và xử lý khi một đơn vị vượt hạn mức vốn được phân bổ, từ cảnh báo đến đình chỉ tín dụng.

Quy trình tự động kích hoạt các biện pháp ứng phó từ nhẹ đến nặng khi tỷ lệ vốn chạm các ngưỡng cảnh báo được định trước.

Quy trình xây dựng kế hoạch vốn từ 3 đến 5 năm, gắn liền với chiến lược kinh doanh, kế hoạch tín dụng và các kịch bản stress test.

Quy trình hoạch định vốn trung hạn gắn với kế hoạch kinh doanh và dự báo tăng trưởng tài sản có rủi ro.

Là quy trình ngân hàng mua lại cổ phiếu đã phát hành trên thị trường để giảm vốn điều lệ hoặc dùng cho chương trình ESOP, phải được ĐHCĐ và NHNN chấp thuận.

Việc mua lại cổ phiếu quỹ làm giảm vốn chủ sở hữu phải tuân thủ điều kiện về CAR, lộ trình và trình tự phê duyệt theo Luật các TCTD.

Quy trình mua lại cổ phiếu quỹ phải tuân thủ Nghị định 60/2015 và thông báo NHNN, thường được thực hiện khi giá cổ phiếu thấp hơn giá trị sổ sách.

Thủ tục ngân hàng đăng ký với Sở Giao dịch Chứng khoán và UBCKNN để niêm yết bổ sung số cổ phiếu mới phát hành trong vòng 30 ngày sau khi hoàn tất tăng vốn.

Quy trình phát hành cổ phiếu ưu đãi cho nhân viên ngân hàng, thường có giá ưu đãi và thời gian khóa, có ảnh hưởng đến cơ cấu vốn.

Bước chuẩn bị hồ sơ, đăng ký UBCKNN, chào bán và sử dụng vốn khi phát hành cổ phiếu hoặc trái phiếu vốn.

Quy trình phát hành cổ phiếu, trái phiếu vốn cấp 2 và các công cụ vốn khác theo quy định hiện hành.

Quy trình pháp lý và thực tiễn từ khi HĐQT thông qua đến khi UBCK và NHNN chấp thuận phát hành cổ phiếu mới.

Quy trình phát hành cổ phiếu mới để trả cổ tức thay vì tiền mặt, giúp bảo toàn vốn tiền mặt và tăng vốn điều lệ ngân hàng.

Trình tự các bước từ nghị quyết ĐHĐCĐ, chấp thuận NHNN, UBCK đến phát hành và đăng ký lưu ký.