Thuật ngữ: Quản lý vốn

Chứng khoán nợ có khả năng được chuyển đổi thành vốn trong quá trình phá sản ngân hàng, đáp ứng yêu cầu MREL của EU.

Trái phiếu tuân thủ tiêu chuẩn TLAC của FSB, có thể được chuyển đổi thành vốn chủ sở hữu khi ngân hàng lâm vào khủng hoảng.

Trái phiếu phát hành tại Việt Nam để đáp ứng yêu cầu TLAC cho các chi nhánh ngân hàng nước ngoài có vị thế quan trọng hệ thống.

Trái phiếu vốn cấp 1 có khả năng chuyển đổi thành cổ phiếu hoặc giảm giá gốc khi ngân hàng đạt ngưỡng kích hoạt theo quy định.

Trái phiếu dài hạn có kỳ hạn gốc trên 5 năm, có thể được tính vào vốn cấp 2 theo hệ số khấu hao thời gian còn lại.

Là trái phiếu kỳ hạn tối thiểu 5 năm có khả năng hấp thụ tổn thất khi ngân hàng giải thể, được tính vào vốn cấp 2 với điều kiện về khấu hao danh nghĩa.

Trái phiếu vốn cấp 2 phải đáp ứng điều kiện kỳ hạn gốc tối thiểu 5 năm, không có kích hoạt trả trước và có khả năng hấp thụ lỗ mới được tính vào vốn phụ.

Trái phiếu bắt buộc chuyển đổi tự động chuyển thành cổ phiếu khi đến hạn hoặc khi xảy ra sự kiện kích hoạt theo hợp đồng.

Là công cụ nợ có lãi suất điều chỉnh theo mức đạt chỉ tiêu ESG của ngân hàng, có thể được cấu trúc để đủ điều kiện tính vào vốn Tier 2.

Trái phiếu có thứ tự thanh toán sau các chủ nợ thông thường, được NHNN chấp thuận tính vào vốn cấp 2.

Trái phiếu bổ sung vốn Tier 2 là công cụ nợ phụ có kỳ hạn tối thiểu 5 năm, được tính vào vốn cấp 2 của ngân hàng theo Basel III.

Trái phiếu bắt buộc chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông khi đến hạn, dùng để tăng vốn CET1 cho ngân hàng.

Trái phiếu tự động chuyển đổi thành cổ phiếu khi vốn CET1 xuống dưới ngưỡng kích hoạt. Công cụ này giúp hấp thụ lỗ và tái cấu trúc vốn trong khủng hoảng.

Là công cụ vốn Tier 1 hoặc Tier 2 tự động chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông khi hệ số CAR của ngân hàng phát hành xuống dưới ngưỡng kích hoạt đã định.

Trái phiếu tự động chuyển đổi thành cổ phiếu khi CET1 của ngân hàng phát hành giảm xuống dưới ngưỡng kích hoạt, hấp thụ lỗ tự động.

Trái phiếu có thể chuyển đổi thành cổ phiếu, giúp ngân hàng huy động vốn trung dài hạn và chuyển nợ thành vốn chủ sở hữu khi đến hạn.

Trái phiếu do ngân hàng phát hành kèm quyền chuyển đổi sang cổ phiếu theo tỷ lệ quy định, giúp giảm chi phí vốn ban đầu và mở rộng cơ sở vốn chủ sở hữu.

Trái phiếu chuyển đổi cho phép ngân hàng huy động vốn vay với lãi suất thấp hơn và chuyển thành vốn chủ sở hữu khi đến hạn hoặc theo điều kiện định trước.

Là loại trái phiếu có thể chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông theo điều kiện định trước, giúp ngân hàng bổ sung vốn cấp 1 linh hoạt.

Trái phiếu bắ buộc chuyển đổi sang cổ phiếu phổ thông khi đáo hạn hoặc khi trigger vốn được kích hoạt, giúp ngân hàng chủ động bổ sung CET1.

Trái phiếu có quyền chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông, là công cụ bổ sung vốn cấp 1 khi thực hiện chuyển đổi.

Trái phiếu có thể chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông theo điều kiện nhất định, có thể dùng làm công cụ vốn AT1 hoặc Tier 2.

Trái phiếu tự động chuyển đổi thành cổ phiếu hoặc ghi giảm gốc khi tỷ lệ vốn xuống dưới ngưỡng kích hoạt.

Là trái phiếu vốn có điều khoản cho phép ghi giảm giá trị gốc khi ngân hàng đạt ngưỡng khởi phát quy định trước, giúp hấp thụ lỗ mà không cần chuyển đổi thành cổ phiếu.

Trái phiếu có thể được giảm mệnh giá hoặc chuyển thành cổ phiếu khi ngân hàng đạt ngưỡng kích hoạt.

Công cụ nợ có đặc điểm kết hợp giữa nợ và vốn, được ghi nhận vào vốn cấp 2 theo quy định Basel III và Thông tư 41/2016.

Công cụ nợ có đặc điểm giống cổ phiếu, có thể được tính vào vốn trong một số trường hợp theo quy định.

Trái phiếu có thể chuyển đổi thành cổ phiếu hoặc ghi giảm gốc khi ngân hàng đạt ngưỡng vốn kích hoạt.

Trái phiếu có kỳ hạn gốc tối thiểu 5 năm, xếp sau các chủ nợ thông thường, được tính vào vốn cấp 2 theo Basel III.

Trái phiếu có thứ tự thanh toán sau các chủ nợ thông thường, được công nhận một phần là vốn cấp 2 nếu đáp ứng điều kiện theo quy định của NHNN.