Thuật ngữ: Pháp lý

Các hành vi bị pháp luật ngân hàng cấm như chiếm dụng vốn, cấu kết, thao túng thị trường tài chính.

Hành vi ngân hàng bị cấm theo Luật Cạnh tranh 2018 như câu khách, ép buộc, gian lận trong cho vay và huy động vốn.

Các hành vi bị nghiêm cấm theo Luật Các tổ chức tín dụng 2024 như cấp tín dụng cho người không đủ điều kiện, che giấu thông tin rủi ro.

Hành vi cố ý cung cấp thông tin sai lệch, giả mạo hồ sơ để vay vốn ngân hàng, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi cố ý cung cấp thông tin sai lệch để vay vốn theo Điều 209 Bộ luật Hình sự 2015, có thể bị truy cứu hình sự.

Hành vi sử dụng vốn vay sai mục đích, gian lận trong hồ sơ vay hoặc cố ý không trả nợ, bị xử lý theo quy định pháp luật dân sự và có thể bị truy cứu hình sự.

Là hành vi chiếm đoạt tài sản nhờ có sự tin tưởng giao nhận, bị truy cứu theo Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015.

Là hành vi vi phạm pháp luật hình sự được quy định tại Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015, khi người lạm dụng sự tin tưởng để chiếm đoạt tài sản của ngân hàng hoặc khách hàng.

Hành vi cố ý cung cấp thông tin sai lệch, làm giả hồ sơ để vay vốn ngân hàng, cấu thành tội phạm theo Bộ luật Hình sự 2015.

Hành vi được quy định tại Điều 324 Bộ luật Hình sự 2015, bao gồm việc thực hiện giao dịch nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp.

Quy định về dấu hiệu nhận biết, nghĩa vụ phòng ngừa và trách nhiệm pháp lý của tổ chức tín dụng trong phòng chống rửa tiền theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022.

Các hành vi vi phạm quy định pháp luật như cố ý không trả nợ, gian dối trong hồ sơ vay, vi phạm tỷ lệ bảo đảm an toàn.

Các hành vi bị cấm khi cấp tín dụng như cho vay không có bảo đảm vượt mức, cấp tín dụng cho người có liên quan không đúng quy định.

Các hình phạt kèm theo như phạt tiền, cấm đảm nhiệm chức vụ trong lĩnh vực tài chính ngân hàng, tịch thu tài sản áp dụng đối với người phạm tội.

Yêu cầu về hình thức hợp đồng bảo lãnh ngân hàng: văn bản, công chứng/chứng thực theo quy định Bộ luật Dân sự 2015.

Yêu cầu về hình thức hợp đồng bảo đảm bao gồm văn bản, công chứng, chứng thực hoặc đăng ký giao dịch bảo đảm tùy theo loại tài sản.

Hình thức văn bản, công chứng hoặc chứng thực bắt buộc đối với hợp đồng bảo đảm theo quy định Bộ luật Dân sự và luật chuyên ngành.

Một số hợp đồng tín dụng có tài sản bảo đảm là bất động sản bắt buộc phải công chứng theo quy định pháp luật dân sự.

Yêu cầu về hình thức văn bản, chữ ký, công chứng đối với hợp đồng tín dụng để đảm bảo giá trị pháp lý theo quy định pháp luật.

Các hình thức ký kết hợp lệ bao gồm văn bản, điện tử, công chứng, chứng thực theo quy định pháp luật dân sự.

Các trường hợp hợp đồng tín dụng vô hiệu theo Điều 117-123 Bộ luật Dân sự 2015, bao gồm vi phạm hình thức, nội dung và điều kiện giao dịch.

Hình thức hòa giải do UBND cấp xã hoặc tổ chức hòa giải cơ sở thực hiện trước khi đưa tranh chấp tín dụng ra tòa án theo quy định pháp luật tố tụng.

Phương thức giải quyết tranh chấp tại cộng đồng trước khi khởi kiện ra tòa theo Luật Hòa giải cơ sở. Áp dụng cho các tranh chấp nhỏ giữa ngân hàng và khách hàng cá nhân về các khoản vay tiêu dùng.

Hình thức hòa giải tại UBND xã, phường áp dụng cho các tranh chấp dân sự phát sinh từ quan hệ vay, bảo lãnh ngân hàng.

Hòa giải tại UBND cấp xã hoặc tổ hòa giải cơ sở đối với tranh chấp tín dụng có giá trị nhỏ. Kết quả hòa giải thành có giá trị thi hành tại tòa án.

Thủ tục hòa giải do ngân hàng hoặc bên thứ ba thực hiện nhằm thống nhất phương án trả nợ trước khi kiện tụng ra tòa.

Thủ tục hòa giải do cơ quan có thẩm quyền hoặc bên thứ ba tổ chức nhằm giải quyết tranh chấp nợ xấu ngoài tố tụng.

Phương thức giải quyết tranh chấp thông qua hòa giải viên chuyên nghiệp, được pháp luật khuyến khích trong các vụ kiện tín dụng.

Phương thức giải quyết tranh chấp thông qua bên thứ ba trung lập, được quy định trong Luật Hòa giải thương mại Việt Nam 2024.

Phương thức giải quyết tranh chấp thông qua bên thứ ba trung gian giúp ngân hàng và khách hàng đạt thỏa thuận nhanh chóng, tiết kiệm chi phí.